Plano CD-05
MACRO ALOCAÇÃO | RENTABILIDADE (%) | ||||
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Segmento | Composição | Participação (%) | No Mês | No Ano | 12 Meses |
Renda Fixa | 10.056.662 | 89,36 | 3,01 | 2,58 | 4,81 |
Renda Variável | 625.040 | 5,56 | 4,65 | 8,48 | (5,25) |
Estruturado | 511.155 | 4,54 | 2,27 | 4,46 | 4,21 |
Empréstimos | 46.904 | 0,42 | 1,13 | 3,04 | 12,92 |
Disponível | 14.732 | 0,13 | - | - | - |
Outros | (899) | (0,01) | - | - | - |
TOTAL | 11.253.593 | 100,00 | 3,07 |
3,06 |
3,79 |
REFERENCIAL (IPCA + 4,00% a.a.)* | 1,97 | 4,20 | 15,98 | ||
*Houve revisão da metodologia de cálculo dos benckmarks/índices de referência dos Planos que passou a usar o IPCA do mês e não mais o do mês anterior. |
APURAÇÃO DO RESULTADO DO PLANO (R$) | ||
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No mês | Acumulado | |
PATRIMÔNIO DE COBERTURA* = PROVISÕES MATEMÁTICAS** |
527.776 | 10.363.987 |
FUNDOS PREVIDENCIAIS | 75.647 | 837.391 |
*Total dos recursos previdenciários para cobertura dos compromissos do Plano | ||
**Compromisso do Plano com os participantes ativos, contemplando os benefícios a conceder. |
Comentários do Gestor
A rentabilidade da carteira foi de 3,07%, enquanto a referência de rentabilidade esperada (IPCA+4%) para o mês foi de 1,97% representando, assim, superação de 55,95%. Todos os segmentos de investimos, exceto empréstimos, performaram acima do esperado pela referência atuarial do plano. O segmento de renda fixa, 89,36% da carteira, rendeu 3,01% e os segmentos de Renda Variável (5,56%) e de estruturados (4,54%) renderam 4,65% e 2,27%, respectivamente, enquanto que os benchmarks dos segmentos foram de 0,93% para o CDI e de 6,06% para o BOVESPA. Considerando as incertezas e a volatilidade esperada pelo mercado, comentário do gestor, a estratégia de investir em ativos livres de riscos com juros reais está mantida e, foram adquiridos, no mês, aproximadamente, R$ 295 mil, com taxa acima do referencial do plano. Os ativos do plano têm grande exposição a MTM - Marcação a Mercado e sua carteira tem taxa média superior a referência atuarial do plano. Portanto, a assertividade da estratégia é percebida em pequenos movimentos de ajuste nas curvas de juros que ampliam consideravelmente o resultado. Em março, o plano obteve a melhor rentabilidade entre os planos.
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Histórico de Rentabilidade dos Planos
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Set/2024