Plano BD-01
| MACROALOCAÇÃO | RENTABILIDADE (%) | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Segmento | Composição | Participação (%) | No Mês | No Ano | 12 Meses |
| Renda Fixa | 2.653.481.648 | 95,33 | 0,65 | 0,65 | 12,57 |
| Renda Variável | 304.001 | 0,01 | - | - | 29,38 |
| Estruturado | 40.880.123 | 1,47 | 0,19 | 0,19 | 9,54 |
| Imobiliário | 53.162.214 | 1,91 | 0,33 | 0,33 | 8,33 |
| Empréstimos | 27.000.236 | 0,97 | 1,11 | 1,11 | 14,39 |
| Disponível | 1.798 | 0,00 | - | - | - |
| Depósito Judicial | 434.564 | 0,02 | - | - | - |
| Provisões (Contingencial) | (1.001.444) | (0,04) | - | - | - |
| Outros | 9.280.940 | 0,33 | - | - | - |
| TOTAL | 2.783.544.080 | 100,00 | 0,64 | 0,64 | 12,49 |
| META ATUARIAL (IPCA* + 4,65% a.a.) | 0,92 | 0,92 | 9,43 | ||
| Desempenho (Rentabilidade / Meta Atuarial) | 70% | 70% | 132% | ||
| *IPCA defasado em 1 mês. | |||||
| APURAÇÃO DO RESULTADO DO PLANO (R$) | ||
|---|---|---|
| No mês | Acumulado | |
| PATRIMÔNIO DE COBERTURA* | 3.454.594 | 2.772.649.859 |
| PROVISÕES MATEMÁTICAS** | (13.756.779) | (2.787.681.228) |
| Superavit / Deficit | (10.302.186) | (15.031.369) |
| Ajuste de Precificação 2023 | 0,00 | 257.834.336 |
| Equilíbrio Técnico Ajustado | 0,00 | 242.802.967 |
| *Total dos recursos previdenciários para cobertura dos compromissos do Plano | ||
| **Compromisso do Plano com os participantes ativos e assistidos, contemplando os benefícios já concedidos e os benefícios a conceder e provisões matemáticas a constituir. | ||
Comentários do Gestor
No mês o Plano obteve um retorno de 0,64% em termos nominais. A maior concentração dos ativos está em Renda Fixa, com 95,33% e desses, majoritariamente em Títulos Públicos Federais (NTN-B), onde, no agregado com os demais ativos, retornaram resultado no campo positivo em 0,65%.
O plano tem defasagem de um mês para apuração do IPCA que compõe a meta de IPCA+4,65% aa, e em dezembro o IPCA registrou alta de 0,56%, o que resultou em uma meta para janeiro de 0,92%. Ao passo que o IMA-B registrou -0,45%, ou seja, abertura das taxas de juros e impacto negativo para o plano.
Com o intuito de mitigar a exposição em Renda Variável, reduzimos a posição gradativamente ao longo de 2023 e, por fim, zeramos a posição direta no referido segmento, restando os segmentos de estruturados, imobiliário e operações com participantes, que registraram 0,19%, 0,33% e 1,11%, respectivamente.
No comparativo com os Planos de benefício definido da amostra Aditus, assessoria financeira especializada em Fundo de Pensão, o desempenho em 12 meses do Plano BD-01 foi apurado em 105% além da mediana dos Planos da mesma categoria.
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